עם מעל 43 שנות נסיון ולמרות שבין לקחותיי נימנים אנשי עסקים וכלכלה בכירים ממש אף אחד כולל אנשי מקצוע שיש להם ידע משיק אבל חלקי לא ידעו לתת מענה מלא. רק מתכנן פרישה שעוסק בתחום פול טיים עדיף עם נסיון של טיפול במאות תיקים לפחות

 חלק גדול מההחלטות שנילקחות בתהליך הפרישה הן ללא יכולת לחזור חזרה ולהתחרט .

אתן 2 דוגמאות .

א. להפוך כסף הוני לקצבה חודשית וכמו כן בחירת מסלולי הקצבה תוך הגנה על המוטבים שלנו מתבצעת עד מועד קבלת תשלום הפנסיה הראשון מרגע שזה קרה אי אפשר לחזור בנו ולקבל את ההון שהפך לקצבה ואי אפשר לשנות את מסלול ההגנה על היורשים.

ב. שימוש בהטבות המס המפליגות שמגיע לכל פורש נעשית באמצעות טופס 161 ד. בתהליך של קיבוע זכויות .

למה זה השם שנבחר ? על מנת לדגיש שלאחר שחלפו 120 יום ממועד מילוי הטפסים החשובים כל כך לא ניתן לשנות כלום.

כאמור בחלקים הקודמים כאן ומטיפול באלפי פורשים חלק גדול מאוד אינו מודע לזכויות שמגיעות לו ולכן אני רואה על בסיס שבועי לפחות פורשים שמקבלים תלוש קצבה משך שנים ומשלמים כמה מאות ש"ח מיותרים וזאת דוגמא אחת מיני רבות