תמונה פנסיונית מלאה - קשת פיננסים | ניהול פנסיוני | ניהול פרישה, ייעוץ פנסיוני

באיזה נושא תרצה ליצור קשר?

שקיות סופר וקלסרים –  אאוט
מסלקה פנסיונית- אין

לאחר שנים רבות למעשה מעל 35 שנה שבהן בכל פגישה שבה רציתי לקבל את תמונת מצבה השלם של המשפחה הגיעו אלי לקוחותיי עם שקיות סופר מלאות במעטפות שלא פתחו והמתקדמים שבהם עם קלסרים מסודרים יותר או פחות כיום כמעט אין בזה צורך יותר

מערכת חכמה שהשיק משרד האוצר היא המסלקה הפנסיונית. מאפשרת קבלת תמונת מצב מלאה וממוחשבת שמתחברת היום לתוכנות לקליטת הנתונים הללו שנמצאות בידי כל השחקנים "המקצוענים" – היועצים פנסיונים, וסוכני הביטוח

כבר כאן המקום לציין שהמידע המתקבל מלמעלה מ-100 גופים מוסדיים כולל בשלב זה בעיקר במועד שהסרטון הזה עולה סוף 2016 את התוכניות הפנסיוניות בלבד : ביטוחי מנהלים , קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, וקופות גמל. ובנוסף מעט מאוד פוליסות עם מרכיבי סיכון.

האוצר הודיע על כוונה מבורכת להוסיף אתר נוסף שבמסגרתו יוצגו לציבור כלל פוליסות הביטוח שיש ברשותו כולל סיכונים בריאות ,סיעוד וכדומה בשנת 2017 .

לצורך קבלת המידע המבוקש המסלקה מזהה את מבקש המידע באמצעות אימות פרטי כרטיס אשראי ומספר נתונים אישיים נוספים .

על החשיבות שהאוצר מקדיש למידע מהמסלקה וההשלכות על הקשר בין המידע והתמונה הכוללת שלה זקוק ליועץ הפנסיוני או הסוכן הביטוח שנמצא בקשר עם הלקוח ניתן ללמוד מחובת שימוש במסלקה שנכנסה לתוקפה ב-12/2015 . ההנחיה הזאת מחייבת בבקשה לקבלת מידע לפני ביצוע הליך ייעוצי עבור הלקוח

חייבים להודות שלמרות הסקפטיות וקשיי הלידה בתחילת התהליך , המסלקה כיום ולמרות שאינה נקייה מטעויות בהעברת מידע מהווה פוטנציאל לשיפור משמעותי במצב השוק הפנסיוני מבחינת כל השחקנים, בהם החוסכים, יחד עם זה חשוב לקרא ובעיקר לפענח את המידע על ידי אנשי מקצוע.

תשאלו למה ?

על פניו המידע שמגיע הוא שטוח וכולל נתונים מספריים בלבד אולם נדרשת הבנה והסתכלות עמוקה ובעיקר פרשנות מקצועית של הנתונים שמתקבלים ממנה.

החוסך הרגיל במידה שאינו מצויד בתוכנות ייעודיות שמרכזות את המידע על פי פרמטריים מקצועיים יקבל תמונה מטעה ושגויה.